Finansiell planerare – jobb i Finland
Finansiella planerare hjälper människor med olika personliga ekonomiska problem. De är specialiserade på finansiell planering, t.ex. pensionsplanering, investeringsplanering, riskhantering, försäkringsplanering och skatteplanering. De rekommenderar en strategi som är anpassad till kundens behov. De säkerställer att bankregister och övriga finansiella register är korrekta, bibehåller ett kundorienterat förhållningssätt och följer etiska normer.
Finansiell planerare - Vilka färdigheter är obligatoriska?
Processer och principer relaterade till kunden, klienten, tjänsteanvändaren och till personliga tjänster; dessa kan inkludera rutiner för utvärdering av kundens eller tjänsteanvändarens nöjdhet.
Den breda och ständigt växande bankverksamheten och de finansiella produkter som förvaltas av banker, från personbanktjänster, företagsbanktjänster, investeringsbanktjänster och privata banktjänster till försäkringar, valutahandel, råvaruhandel, handel med aktier, terminer och optioner.
Identifiera, utvärdera och fastställa de faktiska och potentiella riskerna för dina kunders tillgångar, med beaktande av sekretessregler.
Det verktyg som används inom ekonomisk förvaltning för att identifiera intäktstendenser och uppskatta ekonomiska förhållanden.
Träffa kunder för att gå igenom eller uppdatera en investeringsportfölj och ge ekonomisk rådgivning om investeringar.
Upprätta en finansiell plan i enlighet med finansiella regler och kundregler, bl.a. en investerarprofil, finansiell rådgivning samt förhandlings- och transaktionsplaner.
Samla in, revidera och sammanställa finansiell information från olika källor eller avdelningar för att skapa ett dokument med sammanfattade finanskonton eller planer.
Läsa, förstå och tolka de viktigaste posterna och indikatorerna i finansiella rapporter. Hämta den viktigaste informationen från finansiella rapporter efter behov och integrera denna information i utvecklingen av avdelningens planer.
Använda lämpliga frågor och aktivt lyssnande för att identifiera kundernas förväntningar, önskningar och krav på produkter och tjänster.
Ge kolleger, kunder eller andra parter ekonomiskt stöd vid komplexa ärenden eller beräkningar.
Inhämta information om värdepapper, marknadsvillkor, myndighetsföreskrifter och kunders eller företags ekonomiska ställning, mål och behov.
Samråda, ge råd och föreslå lösningar när det gäller ekonomisk förvaltning, t.ex. förvärv av nya tillgångar, investeringar och metoder för skatteeffektivitet.
Ekonomiska principer och metoder, finansiella marknader och råvarumarknader, banktjänster och analyser av finansiella data.
Den finansiella infrastruktur som möjliggör handel med värdepapper som erbjuds av företag och privatpersoner och som styrs av finansiella regelverk.
Skapa och upprätthålla klienters kredithistorik med relevanta transaktioner, styrkande handlingar och uppgifter om deras finansiella verksamhet. Hålla dessa dokument uppdaterade när det gäller analys och offentliggörande.
Analysera potentiella kunders eller affärspartners betalningskapacitet och kredithistorik.
Den finansieringsteori som syftar till att antingen maximera vinsten från en investering som motsvarar den risk som tas eller minska risken för den förväntade vinsten från en investering genom förnuftiga val av rätt kombination av finansiella produkter.
Metoder och verktyg för analys av en investering jämfört med dess potentiella avkastning. Fastställande och beräkning av lönsamhetsförhållandet och finansiella indikatorer i förhållande till tillhörande risker som vägledning för beslut om investeringar.
Förklara tekniska detaljer för icke-tekniska kunder, intressenter eller andra berörda parter på ett tydligt och kortfattat sätt.
Hålla uppsikt så att det finns tillräckliga medel för att på ett smidigt sätt driva projekt eller insatser och i syfte att förutse och beräkna behovet av framtida ekonomiska resurser.
Tillhandahålla ett brett utbud av finansiella tjänster till kunder, till exempel hjälp med finansiella produkter, finansiell planering, försäkringar, penning- och investeringsförvaltning.
Ge information till kunden eller klienten om finansiella produkter, finansmarknaden, försäkringar, lån och andra typer av finansiella data.
Hantera valutor, finansiella växlingar, inlåning samt företags- och kontrollbetalningar. Upprätta och förvalta gästkonton och ta emot betalningar med kontanter, kreditkort och betalkort.
Finansiell planerare - Vilka färdigheter är nyttiga men inte obligatoriska?
Hantera kundernas förväntningar på ett professionellt sätt, förutse och tillgodose deras behov och önskemål. Erbjuda flexibel kundservice för att säkerställa kundernas tillfredsställelse och lojalitet.
De olika typer av instrument som tillämpas på hantering av kassaflöden som finns tillgängliga på marknaden såsom aktier, obligationer, optioner eller fonder.
Se över och analysera de lån som beviljats organisationer och enskilda individer genom olika former av krediter, bland annat övertrasseringsskydd, exportkreditlån, tidsbundna lån och köp av handelsvärdepapper.
Ge råd om lämpliga strategier som syftar till att inkludera skatter i den övergripande finansieringsplanen och minska skattebelastningen. Ge råd i frågor som rör skattelagstiftning och informera om vilka konsekvenser beslut i finansiella frågor kan få vid skattedeklaration. Ge råd i frågor som rör bildande av företag, investeringar, rekrytering eller ledningsövertag inom företag.
Skydda en klients intressen och behov genom att vidta nödvändiga åtgärder och undersöka alla möjligheter för att se till att klienten uppnår sitt önskade resultat.
Övervaka och förutsäga tendenser på en finansmarknad i syfte att gå i en viss riktning över tid.
Kunskap om valutorna i olika länder såsom euro, dollar eller yen, inklusive deras växelkurs, och metoder för valutaväxling.
Bedöma den försumliges pekuniära förhållanden genom att granska privata intäkter och utgifter samt balansräkningen som visar värdet på huset, banksaldot, bilen och övriga tillgångar.
Hantera de belopp som enskilda personer eller organisationer betalar in över en lång tidsperiod på många år i syfte att garantera att de får åtnjuta många pensionsförmåner. Se till att de inbetalda beloppen stämmer och att detaljerade register förs.
Samla information om en klients försäkringsbehov och ge information och råd om alla försäkringsalternativ som är möjliga.
Studera data i enlighet med affärsstrategier och mål och göra strategiska planer både på kort och lång sikt.
Skapa en investeringsportfölj för en kund som omfattar en försäkring eller flera strategier för att täcka särskilda risker, såsom finansiella risker, bistånd, återförsäkring, industriella risker eller naturkatastrofer och tekniska katastrofer.
Öppna nya bankkonton, t.ex. ett inlåningskonto, ett kreditkortskonto eller en annan typ av konto som erbjuds av ett finansinstitut.
Det ekonomiska område som omfattar praktiska analyser och verktyg för att fastställa finansiella resurser. Detta inbegriper affärsstrukturer, investeringskällor och företags värdestegring till följd av ledningsbeslut.
Hjälpa kunder att fylla i och hantera sina låneansökningar genom att ge dem praktisk hjälp såsom tillhandahållande av relevant dokumentation och instruktioner om processen och annan rådgivning, t.ex. eventuella argument som de kan lägga fram till låneorganisationen för att erhålla lånet.
Bedöma kundens ekonomiska mål och ge råd om eventuella finansiella investeringar eller kapitalinvesteringar för att främja skapande eller bevarande av tillgångar.
Sammanställa alla de finansiella transaktioner som har utförts i ett företags dagliga verksamhet och registrera dem i deras respektive konton.
Kommunicera med yrkesverksamma på bankområdet för att få information om ett specifikt finansiellt ärende eller projekt för personliga ändamål eller affärsändamål, eller för en kunds räkning.
Tendenserna rörande köp, försäljning eller uthyrning av fastigheter, inklusive mark, byggnader och naturresurser som omfattas av fastigheten; kategorierna av bostadsfastigheter och fastigheter för affärsändamål som sådana fastigheter handlas med.
De finansiella instrument som handlas på finansiella marknader som representerar både äganderätt för ägaren och samtidigt skyldigheten att betala emittenten. Syftet med värdepapper som ökar kapital- och risksäkringsrisken på finansmarknaderna.
Förutse och hantera finansiella risker samt identifiera förfaranden för att undvika eller minimera deras effekter.
Metoder för registrering och sammanställning av affärs- och finansiella transaktioner samt analys, kontroll och rapportering av resultaten.
Baserat på bokföring, register, finansieringsöversikter och extern information om marknaden, analysera företagets resultat i finansiella frågor för att fastställa förbättringsåtgärder som skulle kunna öka vinsten.
De typer av månatliga belopp som betalas ut till personer som gått i pension, till exempel arbetsbaserade pensioner, sociala och statliga pensioner, invaliditetspensioner och privata pensioner.
Arbeta med finansiella instrument som aktier, obligationer, investeringsfonder och derivat.
Beräkna förmåner som personer med anknytning till organisationen är berättigade till, t.ex. anställda eller pensionerade medarbetare, utifrån information från personen och samspelet mellan statliga förmåner och exempelvis anställningsförmåner.
Det finansiella förfarande genom vilket fastighetsägare eller blivande fastighetsägare lånar pengar för sitt fastighetsköp och där långivaren använder fastigheten som säkerhet så att denna kan återtas av långivaren om inte låntagaren betalar av sin skuld.
Förståelse av principerna för försäkring, inbegripet tredje parts skulder, lager och faciliteter.
Undersöka och utvärdera mark och byggnader för att fastställa deras pris.
De förfaranden som krävs för att erhålla varor eller tjänster före betalning och när en summa pengar har förfallit till betalning eller är försenad.
Hjälpa människor att skriva sitt testamente för att fastställa hur egendom såsom tillgångar, företag, spar- och livförsäkringar ska fördelas efter personens död.
Ge råd om möjliga konsekvenser för företag eller individer vid beslut om skattedeklarationer på grundval av skattelagstiftning. Ge råd om de gynnsamma skattestrategier som skulle kunna tillämpas beroende på kundens behov.
Den marknad där aktier i publika bolag emitteras och handlas.
Lån som är avsedda för affärsändamål och som antingen kan vara säkrade eller vara osäkrade beroende på om en säkerhet är inblandad. Olika typer av företagslån, som t.ex. banklån, mezzaninfinansiering, tillgångsbaserad finansiering och fakturafinansiering.
Kontrollera pågående kreditåtaganden för att upptäcka avvikelser avseende tidsscheman, refinansiering, gränsvärden för godkännande osv. samt för att upptäcka felaktiga utbetalningar.
Analysera en persons kreditfiler, till exempel kreditrapporter som beskriver en persons kredithistoria, för att bedöma personens kreditvärdighet och alla risker som skulle bli följden av att bevilja en person ett lån.
Informera potentiella låntagare om i vilken takt kompensationen för användningen av tillgångar, t.ex. lånade pengar, betalas till långivaren, och vilken procentandel av lånet som räntorna utgör.
Skattelagstiftning som är tillämplig på ett visst specialområde, t.ex. importskatt, statlig skatt, o.s.v.
Sälja försäkringsprodukter och tjänster till kunder, t.ex. hälso- och sjukvård, livförsäkringar eller bilförsäkringar.
Samla in, sortera och kombinera finansiella data för tolkning och analys i syfte att förutsäga möjliga ekonomiska scenarier och resultat för ett företag eller projekt.
Finansiella regler och förfaranden tillämpliga på en viss plats, vars tillsynsmyndigheter beslutar om sin behörighet
Identifiera och analysera risker som kan påverka en organisation eller enskilda personer ekonomiskt, såsom kredit- och marknadsrisker, och föreslå lösningar för att förebygga dessa risker.
Utarbeta ett avtal mellan två parter om köp, försäljning eller hyra av fastigheter. Se till att fastighetskontraktet och specifikationerna uppfyller de rättsliga kraven och är juridiskt bindande.
De olika befintliga typerna av strategier för överföring av risker eller förluster och deras egenskaper, t.ex. sjukförsäkring, bilförsäkring eller livförsäkring.