Співробітник із персональних трастів/співробітниця із персональних трастів – робота у Фінляндії
Співробітники із персональних трастів контролюють та керують персональними трастами. Вони відповідним чином тлумачать трастові та заповідальні документи, взаємодіють з фінансовими консультантами, щоб визначити інвестиційну мету для досягнення цілей трасту, координують купівлю та продаж цінних паперів з керівниками рахунків і регулярно переглядають рахунки клієнтів.
Співробітник із персональних трастів/співробітниця із персональних трастів - Які навички обов'язкові?
Зустрічатися з клієнтами, щоб переглянути або оновити інвестиційний портфель і надати фінансові поради щодо інвестицій.
Збирати інформацію про цінні папери, ринкові умови, державне регулювання та фінансове становище, цілі та потреби клієнтів або компаній.
Фінансові інструменти, що перебувають в обігу на фінансових ринках, і які одночасно являють собою як право власника на власність, так і зобов’язання емітента щодо здійснення платежу. Мета цінних паперів — залучення капіталу та хеджування ризиків на фінансових ринках.
Спілкуватися з окремими особами або організаціями, які мають право на отримання пільг у вигляді коштів або інших прав, щоб отримати інформацію про процедури, переконатися, що бенефіціари отримують пільги, на які вони мають право, і надати додаткову інформацію.
Керувати грошима, призначеними для інвестування в траст, і забезпечувати їх розміщення в трасті, а також забезпечувати здійснення належних вихідних платежів бенефіціарам відповідно до умов трасту.
Закон і законодавство, які регулюють усі різноманітні способи поводження з майном, як-от види майна, порядок розгляду майнових спорів і правила укладення майнових договорів.
Вивчати документи, що стосуються відносин між засновниками та довірчими власниками, в яких довірчий власник зберігає майно для бенефіціарів трасту, щоб забезпечити належний контроль над майном та дотримання контрактних домовленостей.
Методи та інструменти для аналізу інвестицій у порівнянні з їхньою потенційною прибутковістю. Визначення та розрахунок коефіцієнта рентабельності та фінансових показників щодо супутніх ризиків для ухвалення рішення про інвестування.
Правила застосування математичних і статистичних методів для визначення потенційних або наявних ризиків у різних галузях, як-от фінанси або страхування.
Податкове законодавство, що застосовується до певної спеціальної галузі, наприклад податок на імпорт, державний податок тощо.
Проводити моніторинг пакету прав власності на об’єкт нерухомості та ознайомлюватися з усіма сторонами, що беруть участь у поточній процедурі, зокрема контролювати передачу акту про передачу права власності на об’єкт нерухомості або надання всіх документів, що слугують доказом права власності, щоб переконатися, що вся документація та процедури відбуваються відповідно до законодавства та договірних домовленостей.
Визначати сфери, в яких клієнт може потребувати допомоги, і дослідити можливості задоволення цих потреб.
Співробітник із персональних трастів/співробітниця із персональних трастів - Які навички корисні, але не обов'язкові?
Збирати інформацію про попередні транзакції з об’єктом нерухомості, зокрема про ціни, за якими він продавався раніше, та витрати на реконструкцію і ремонт, щоб отримати чітке уявлення про вартість об’єкта нерухомості.
Різні типи інструментів, що застосовуються для керування грошовими потоками, які доступні на ринку, як-от акції, облігації, опціони або фонди.
Будувати тривалі та змістовні відносини зі споживачами, щоб ті були задоволені та лояльні, надаючи точні та дружні поради та підтримку, якісні продукти та послуги, а також післяпродажну інформацію та обслуговування.
Підсумовувати всі податки, що підлягають вирахуванню, утримані протягом кварталу або фінансового року, щоб заповнити податкові декларації та подати їх до державних органів для декларування податкових зобов’язань. Зберігати документи та записи, що підтверджують транзакцію.
Захищати інтереси та потреби клієнта, вживаючи необхідних дій і досліджуючи всі можливості, щоб гарантувати, що клієнт отримає бажаний результат.
Досліджувати процедури, які регулюють податкову діяльність, зокрема процедури, пов’язані з розрахунком податків для організацій або фізичних осіб, процес обробки та перевірки податкових декларацій, а також процеси заповнення податкових декларацій.
Створювати інвестиційний портфель для споживача, який містить страховий поліс або декілька полісів для відшкодування певних ризиків, зокрема відшкодування фінансових втрат, підтримку, перестрахування, відшкодування промислових ризиків або у разі природних і техногенних катастроф.
Збирати, вводити та готувати сукупність фінансових документів, що розкривають фінансовий стан компанії на кінець певного періоду або звітного року. Фінансова звітність складається з п’яти частин: звіту про фінансовий стан, звіту про сукупний дохід, звіту про зміни у власному капіталі (SOCE), звіту про рух грошових коштів і приміток до звіту.
Надавати колегам, клієнтам або іншим особам фінансову підтримку для складних проєктів або розрахунків.
Реєструвати завірені юридичні документи, що стосуються передачі, підтвердження або визнання інтересів, прав або власності, у відповідному органі влади або уряді з метою дотримання процедури, а також для цілей оподаткування та декларування.
Консультувати, давати поради та пропонувати рішення щодо фінансового менеджменту, наприклад, стосовно придбання нових активів, залучення інвестицій та методів податкової ефективності.
Методи фіксування та узагальнення фінансово-господарських операцій, а також аналізу, перевірки та подання результатів.
Оцінювати та контролювати фінансовий стан, операції та фінансові рухи, відображені у фінансовій звітності компанії. Переглядати фінансову документацію для забезпечення управління та керованості.
Інформувати наявних або потенційних споживачів про різні фінансові товари та послуги, які пропонує компанія.
Пояснити технічні деталі нетехнічним споживачам, зацікавленим сторонам або будь-яким іншим сторонам у чіткій та стислій формі.
Ідентифікувати та аналізувати ризики, які можуть мати фінансовий вплив на організацію або фізичну особу, зокрема кредитні та ринкові ризики, а також пропонувати рішення для захисту від цих ризиків.
Вирішувати суперечки між окремими особами чи організаціями, як державними, так і корпоративними, які займаються фінансовими питаннями, рахунками та податками.
Управляти валютою, фінансовими операціями обміну, депозитами, а також оплатою компаній і ваучерів. Готувати та управляти гостьовими рахунками, приймати платежі готівкою, кредитними та дебетовими картками.
Інші професії
- Менеджер із фінансових питань/менеджерка із фінансових питань
- Фахівець з фінансового планування/фахівчиня з фінансового планування
- Брокер із цінних паперів/брокерка із цінних паперів
- Консультант із корпоративного обслуговування клієнтів банків/консультантка із корпоративного обслуговування клієнтів банків
- Аналітик з цінних паперів/аналітикиня з цінних паперів
- Біржовий брокер/біржова брокерка
- Розпорядник активів/розпорядниця активів
- Іпотечний брокер/іпотечна брокерка
- Брокер фондів взаємних інвестицій/брокерка фондів взаємних інвестицій
- Торговець цінними паперами/торговка цінними паперами
- Менеджер інвестиційного фонду/менеджерка інвестиційного фонду
- Кредитний радник/кредитна радниця