Експерт із фінансового шахрайства/експертка із фінансового шахрайства – робота у Фінляндії
Експерти із фінансового шахрайства проводять розслідування щодо шахрайства, включно з порушеннями фінансової звітності, шахрайством з цінними паперами та виявленням ринкових зловживань. Вони оцінюють ризики шахрайства та готують звіти судово ї експертизи, включно з аналізом і перевіркою доказів. Експерти із фінансового шахрайства взаємодіють із контролюючими органами.
Експерт із фінансового шахрайства/експертка із фінансового шахрайства - Які навички обов'язкові?
Спостерігати, відстежувати та аналізувати фінансові операції, що здійснюються в компаніях або банках. Визначати правомірність операцій та перевіряти підозрілі або ризиковані транзакції, щоб уникнути зловживань.
Проводити аудит та оцінку фінансової інформації, рахунків, фінансових продуктів та управління компаніями. Проводити фінансові розслідування з різними акцентами, зокрема розглядати страхові претензії, випадки шахрайства та відмивання коштів.
Широка і постійно зростаюча банківська діяльність і фінансові продукти, якими керують банки, починаючи з банківського обслуговування фізичних осіб, банківського обслуговування корпоративних клієнтів, інвестиційно-банківської діяльності, приватного банківського обслуговування і закінчуючи страхуванням, торгівлею іноземною валютою, торгівлею товарами, торгівлею акціями, ф’ючерсами та опціонами.
Збирати інформацію про результати аудиту фінансової звітності та фінансового менеджменту з метою підготовки звітів, виявлення можливостей для покращення та підтвердження ефективності управління.
Набір фінансових документів, що розкривають фінансовий стан компанії на кінець певного періоду або звітного року. Фінансова звітність складається з п’яти частин: звіту про фінансовий стан, звіту про сукупний дохід, звіту про власний капітал, звіту про рух грошових коштів і приміток.
Методи, які використовуються для виявлення шахрайських дій.
Тлумачити закон під час розслідування справи, щоб знати правильні процедури розгляду справи, конкретний статус справи та залучені сторони, можливі результати та спосіб, як представити найкращі аргументи для найбільш сприятливого результату.
Читати, розуміти та інтерпретувати ключові рядки та показники у фінансовій звітності. Виокремлювати найважливішу інформацію з фінансової звітності залежно від потреб та інтегрувати цю інформацію в розробку планів відділу.
Ознайомлюватися з банківськими рахунками компанії, їх різними цілями та керувати ними відповідно, стежачи за їхнім балансом, процентними ставками та зборами.
Оцінювати та контролювати фінансовий стан, операції та фінансові рухи, відображені у фінансовій звітності компанії. Переглядати фінансову документацію для забезпечення управління та керованості.
Відстежувати рахунки, перевіряти точність записів та визначати помилки з метою їх усунення.
Процедури та методологія збору та аналізу криміналістичної інформації та даних для цілей розслідування.
Підтримувати зв’язок з керівниками інших відділів, забезпечуючи ефективне обслуговування та комунікацію, а саме відділів продажів, планування, закупівлі, торгівлі, розподілу та технічних відділів.
Вивчати, розслідувати та помічати можливі фінансові злочини, такі як відмивання грошей або ухилення від сплати податків, що спостерігаються у фінансових звітах та рахунках компаній.
Експерт із фінансового шахрайства/експертка із фінансового шахрайства - Які навички корисні, але не обов'язкові?
Різні типи інструментів, що застосовуються для керування грошовими потоками, які доступні на ринку, як-от акції, облігації, опціони або фонди.
Набір стандартів і правил бухгалтерського обліку, призначених для компаній, зареєстрованих на фондовій біржі, які зобов’язані публікувати та розкривати свою фінансову звітність.
Збирати, вводити та готувати сукупність фінансових документів, що розкривають фінансовий стан компанії на кінець певного періоду або звітного року. Фінансова звітність складається з п’яти частин: звіту про фінансовий стан, звіту про сукупний дохід, звіту про зміни у власному капіталі (SOCE), звіту про рух грошових коштів і приміток до звіту.
Політика та правила, що регулюють діяльність зі встановлення нижчої ціни на товари на зовнішньому ринку, порівняно з ціною на ті самі товари на внутрішньому ринку.
Правові норми, положення та постанови, що застосовуються до покарання правопорушників.
Обов’язкові правила та положення у відносинах між державами і націями, а також правові системи, що стосуються країн, а не приватних осіб.
Стандарт бухгалтерського обліку, прийнятий у регіоні чи країні, що визначає правила та процедури розкриття фінансових даних.
Податкове законодавство, що застосовується до певної спеціальної галузі, наприклад податок на імпорт, державний податок тощо.
Здійснювати управління бухгалтерським обліком і дотримуватися загальноприйнятих правил ведення бухгалтерського обліку, зокрема реєструвати операції за поточними цінами, кількісно оцінювати товари, відокремлювати особисті рахунки менеджерів від рахунків компанії, забезпечувати передачу права власності на активи в момент їхньої реалізації та дотримуватися принципу суттєвості.
Аналізувати фінансову звітність, фінансову інформацію та перспективи компанії з метою визначення безперервності діяльності компанії.
Фінансові правила та процедури, що застосовуються до певної місцевості, регуляторні органи якої ухвалюють рішення щодо її юрисдикції.
Елементи, які містяться в публічних пропозиціях компаній на фондовому ринку, як-от визначення первинної публічної пропозиції (IPO), типу цінного паперу та часу для його запуску на ринку.
Інші професії
- Менеджер із фінансових питань/менеджерка із фінансових питань
- Фінансовий аудитор/фінансова аудиторка
- Бухгалтер-експерт/бухгалтерка-експертка
- Казначей банку/казначейка банку
- Головний бухгалтер/головна бухгалтерка
- Менеджер із корпоративних ризиків/менеджерка із корпоративних ризиків
- Менеджер з інвестицій/менеджерка з інвестицій
- Бухгалтер-аналітик/бухгалтерка-аналітикиня
- Конторський (офісний) службовець (аудит)/конторська (офісна) службовиця (аудит)
- Керівник із аудиту/керівниця із аудиту
- Корпоративний скарбник
- Менеджер зі страхових відшкодувань/менеджерка зі страхових відшкодувань