Страховий агент/страхова агентка – робота у Фінляндії
Страхові агенти виконують загальні офісні й адміністративні обов’язки в страховій компанії або іншій установі, що надає відповідні послуги для самозайнятих страхових агентів, брокерів або державних установ. Вони пропонують допомогу та надають інформацію про страхування користувачам, а також займаються оформленням страхових угод.
Страховий агент/страхова агентка - Які навички обов'язкові?
Відповідати споживачам і спілкуватися з ними найбільш ефективним і прийнятним способом, щоб надати їм доступ до бажаних продуктів чи послуг або будь-якої іншої допомоги, яка їм може знадобитися.
Оформляти документи, пов’язані з роботою, забезпечуючи дотримання всіх відповідних вимог.
Систематизувати всі фінансові операції, що здійснюються в ході щоденної діяльності підприємства, і записувати їх на відповідні рахунки.
Вміння виконувати письмові або усні інструкції.
Доцільно та своєчасно використовувати офісні системи, що використовуються в бізнес-центрах залежно від мети, зокрема для збору повідомлень, зберігання інформації про клієнта або планування розкладу. До цього відноситься адміністрування таких систем, як-от управління взаємовідносинами з клієнтами, керування постачальниками, системи зберігання та голосової пошти.
Програмувати, готувати та виконувати дії, які необхідно виконувати щодня в офісах, зокрема відправка пошти, отримання витратних матеріалів, оновлення менеджерів і співробітників, а також забезпечення безперебійної роботи.
Складати пов’язані з роботою звіти, які підтримують ефективне управління взаємовідносинами та високий стандарт документації та ведення записів. Писати й подавати результати та висновки чітко та зрозуміло, щоб вони були зрозумілі для аудиторії без досвіду у сфері.
Виконувати адміністративні завдання, зокрема подання, набір звітів і ведення поштової кореспонденції.
Характеристики та функціонування програм для офісних завдань, таких як оброблення текстів, електронних таблиць, презентацій, електронної пошти та баз даних.
Обмін даними, що здійснюється за допомогою цифрових засобів, як-от комп’ютери, телефон або електронна пошта.
Надавати клієнтам фінансові послуги широкого спектру, як-от допомога з фінансовими продуктами, фінансове планування, страхування, управління грошима та інвестиціями.
Надавати споживачу чи клієнту інформацію про фінансові продукти, фінансовий ринок, страхування, позики чи інші типи фінансових даних.
Управляти валютою, фінансовими операціями обміну, депозитами, а також оплатою компаній і ваучерів. Готувати та управляти гостьовими рахунками, приймати платежі готівкою, кредитними та дебетовими картками.
Різні види наявних полісів передання відповідальності за ризик або збитки та їхні характеристики, наприклад, медичне страхування, страхування автомобіля чи страхування життя.
Страховий агент/страхова агентка - Які навички корисні, але не обов'язкові?
Спостерігати, відстежувати та аналізувати фінансові операції, що здійснюються в компаніях або банках. Визначати правомірність операцій та перевіряти підозрілі або ризиковані транзакції, щоб уникнути зловживань.
Право і законодавство щодо політики передачі відповідальності за ризики або збитки від однієї сторони, страхувальника, до іншої, страховика, в обмін на періодичні платежі. Воно включає регулювання страхових виплат і страхової діяльності.
Широка і постійно зростаюча банківська діяльність і фінансові продукти, якими керують банки, починаючи з банківського обслуговування фізичних осіб, банківського обслуговування корпоративних клієнтів, інвестиційно-банківської діяльності, приватного банківського обслуговування і закінчуючи страхуванням, торгівлею іноземною валютою, торгівлею товарами, торгівлею акціями, ф’ючерсами та опціонами.
Збирати інформацію про страхові потреби клієнта, надати інформацію та поради щодо всіх можливих варіантів страхування.
Аналізувати всю документацію, пов’язану з конкретним страховим випадком, щоб переконатися, що заявка на страхування або процес відшкодування збитків був оброблений відповідно до інструкцій і правил, що випадок не становитиме значного ризику для страховика/страхувальника, або що оцінка збитків була правильною, а також з метою оцінки подальшого напрямку дій.
Спілкуватися з фахівцями у сфері банківської справи, щоб отримати інформацію про конкретну фінансову справу, проєкт для особистих або ділових цілей або займатися ним від імені клієнта.
Використовувати відповідні запитання та активно слухати, щоб визначити очікування, бажання та вимоги споживачів відповідно до продукту та послуг.
Збирати інформацію про цінні папери, ринкові умови, державне регулювання та фінансове становище, цілі та потреби клієнтів або компаній.
Консультувати, давати поради та пропонувати рішення щодо фінансового менеджменту, наприклад, стосовно придбання нових активів, залучення інвестицій та методів податкової ефективності.
Подавати заяву до страхової компанії на випадок виникнення проблеми, яка покривається страховим полісом.
Керувати, обробляти та оцінювати подані запити на страхування у разі виникнення проблеми, яка покривається страховим полісом. Виходячи з оцінки обставин, позов може бути задоволений або не задоволений.
Розуміння принципів страхування, зокрема цивільної відповідальності, фондів та об’єктів.
Презентувати аудиторії результати, статистику та висновки прозоро та зрозуміло.
Податкове законодавство, що застосовується до певної спеціальної галузі, наприклад податок на імпорт, державний податок тощо.
Обробляти вхідні претензії, щоб оцінити їх характер і класифікувати відповідно до різних видів страхування та процедур обробки претензій, щоб забезпечити належну адміністративну обробку, а також гарантувати, що претензія може бути передана належному експерту з врегулювання збитків або іншим фахівцям з врегулювання претензій.
Набір правил, які регулюють діяльність компанії.
Відстежувати та доопрацьовувати всі офіційні документи, що представляють фінансові операції бізнесу або проєкту.
Тенденції та основні рушійні фактори на страховому ринку, методології та практика страхування, а також визначення основних зацікавлених сторін у секторі страхування.
Інші професії
- Конторський службовець (інвестиції)/конторська службовиця (інвестиції)
- Менеджер із фінансових питань/менеджерка із фінансових питань
- Спеціаліст бек-офісу/спеціалістка бек-офісу
- Асистент агента з нерухомості/асистентка агента з нерухомості
- Аналітик організаційно-контрольного відділу/аналітикиня організаційно-контрольного відділу
- Касир банку/касирка банку
- Касир пункту обміну валют/касирка пункту обміну валют
- Фахівець з фінансового планування/фахівчиня з фінансового планування
- Торговець цінними паперами/торговка цінними паперами
- Фінансовий трейдер
- Спеціаліст з обробки страхових заяв на відшкодування/спеціалістка з обробки страхових заяв на відшкодування
- Брокер із цінних паперів/брокерка із цінних паперів